Đa dạng hóa là gì?
Phân bổ đầu tư qua nhiều tài sản để giảm rủi ro tổng thể.
Định nghĩa chính thức
Đa dạng hóa kết hợp các tài sản mà lợi suất của chúng tương quan không hoàn hảo sao cho các rủi ro riêng biệt phần nào triệt tiêu lẫn nhau, làm giảm độ biến động của danh mục mà không cắt giảm tương ứng lợi nhuận kỳ vọng. Vì nó nhắm tới rủi ro riêng của từng cổ phiếu chứ không phải rủi ro toàn thị trường, nó làm giảm nhưng không thể loại bỏ rủi ro hệ thống, đó là lý do các danh mục đa dạng hóa vẫn giảm trong các thị trường giá xuống trên diện rộng.
Nói đơn giản
Nó là ý tưởng kinh điển không bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Bằng cách sở hữu nhiều khoản đầu tư khác nhau, một cú sập gây tổn thương ít hơn nhiều vì các khoản còn lại khó có khả năng thất bại cùng lúc.
Ví dụ
Một danh mục nắm giữ 30 cổ phiếu qua công nghệ, chăm sóc sức khỏe, năng lượng và hàng tiêu dùng thiết yếu ít bị phơi nhiễm với bất kỳ công ty đơn lẻ nào hơn nhiều so với một danh mục chỉ nắm giữ ba mã công nghệ.