Wat is Risicobeheer?
De praktijk van het identificeren, meten en beheersen van beleggingsverliezen.
Formele definitie
Risicobeheer is de discipline om de kans en omvang van verliezen te beperken met behulp van instrumenten zoals positiegrootte, stop-loss-orders, diversificatie en blootstellingslimieten, geleid door maatstaven als Value at Risk en maximale drawdown. Het doel is niet om risico te elimineren, maar om het zo te dimensioneren dat geen enkel verlies fataal is voor de portefeuille.
In eenvoudige termen
Het is de set regels die voorkomen dat één slechte trade je wegvaagt, zoals niet te veel inzetten op één enkel aandeel en een exitplan hebben voordat je koopt. Overleven eerst, winst als tweede.
Voorbeeld
Elk afzonderlijk aandeel op maximaal 5% van de portefeuille begrenzen en een stop-loss op elke positie instellen zijn kernpraktijken van risicobeheer.