Apakah itu Pengurusan Risiko?
Amalan mengenal pasti, mengukur, dan mengawal kerugian pelaburan.
Takrifan Formal
Pengurusan risiko ialah disiplin mengehadkan kebarangkalian dan magnitud kerugian melalui alat seperti penentuan saiz kedudukan, pesanan henti rugi, kepelbagaian, dan had pendedahan, dipandu oleh metrik seperti Value at Risk dan penurunan maksimum. Matlamatnya bukan untuk menghapuskan risiko tetapi untuk mengekalkannya pada saiz supaya tiada satu kerugian pun boleh membawa maut kepada portfolio.
Dalam Erti Kata Mudah
Ia ialah set peraturan yang menghalang satu dagangan buruk daripada memusnahkan anda, seperti tidak bertaruh terlalu banyak pada mana-mana saham tunggal dan mempunyai pelan keluar sebelum anda membeli. Kelangsungan dahulu, keuntungan kemudian.
Contoh
Menghadkan mana-mana saham tunggal pada 5% daripada portfolio dan menetapkan henti rugi pada setiap kedudukan ialah amalan pengurusan risiko teras.