Apa itu Manajemen Risiko?
Praktik mengidentifikasi, mengukur, dan mengendalikan kerugian investasi.
Definisi Formal
Manajemen risiko adalah disiplin membatasi probabilitas dan besarnya kerugian melalui alat seperti penentuan ukuran posisi, order stop-loss, diversifikasi, dan batas eksposur, dipandu oleh metrik seperti VaR dan maximum drawdown. Tujuannya bukan menghilangkan risiko tetapi menjaga ukurannya sehingga tidak ada satu kerugian pun yang fatal bagi portofolio.
Dalam Bahasa Sederhana
Ini adalah seperangkat aturan yang mencegah satu perdagangan buruk membangkrutkan Anda, seperti tidak bertaruh terlalu banyak pada satu saham dan memiliki rencana keluar sebelum membeli. Kelangsungan hidup dulu, laba kemudian.
Contoh
Membatasi setiap saham tunggal pada 5% portofolio dan menetapkan stop-loss pada setiap posisi adalah praktik inti manajemen risiko.