Apa itu Diversifikasi?
Menyebarkan investasi ke banyak aset untuk mengurangi risiko keseluruhan.
Definisi Formal
Diversifikasi menggabungkan aset yang imbal hasilnya berkorelasi tidak sempurna sehingga risiko idiosinkratik sebagian saling meniadakan, menurunkan volatilitas portofolio tanpa pemotongan proporsional pada imbal hasil yang diharapkan. Karena ia menargetkan risiko spesifik saham alih-alih risiko pasar luas, ia mengurangi tetapi tidak dapat menghilangkan risiko sistematis, itulah sebabnya portofolio terdiversifikasi tetap jatuh di pasar bearish yang luas.
Dalam Bahasa Sederhana
Ini adalah gagasan klasik untuk tidak menaruh semua telur dalam satu keranjang. Dengan memiliki banyak investasi berbeda, satu kegagalan jauh lebih ringan dampaknya karena yang lain kemungkinan kecil gagal pada saat bersamaan.
Contoh
Portofolio yang memegang 30 saham di sektor teknologi, layanan kesehatan, energi, dan kebutuhan pokok konsumen jauh lebih kecil eksposurnya terhadap satu perusahaan mana pun dibandingkan yang hanya memegang tiga saham teknologi.