Risk Yönetimi nedir?
Yatırım kayıplarını belirleme, ölçme ve kontrol etme uygulaması.
Resmi Tanım
Risk yönetimi, pozisyon büyüklüğü belirleme, zarar-durdur emirleri, çeşitlendirme ve maruziyet limitleri gibi araçlarla ve Riske Maruz Değer ile maksimum düşüş gibi ölçütlerin rehberliğinde kayıpların olasılığını ve büyüklüğünü sınırlama disiplinidir. Amacı riski ortadan kaldırmak değil, hiçbir tek kaybın portföy için ölümcül olmayacağı şekilde boyutlandırmaktır.
Basitçe
Tek bir kötü işlemin sizi silip süpürmesini engelleyen kurallar bütünüdür; herhangi bir tek hisseye çok fazla bahis oynamamak ve almadan önce bir çıkış planına sahip olmak gibi. Önce hayatta kalma, sonra kâr.
Örnek
Herhangi bir tek hisseyi portföyün %5'iyle sınırlamak ve her pozisyona bir zarar-durdur koymak, temel risk yönetimi uygulamalarıdır.