Что такое Диверсификация?
Распределение инвестиций по многим активам для снижения общего риска.
Формальное определение
Диверсификация комбинирует активы, чьи доходности несовершенно коррелированы, так что идиосинкразические риски частично взаимно гасятся, снижая волатильность портфеля без пропорционального сокращения ожидаемой доходности. Поскольку она нацелена на специфический для акции, а не общерыночный риск, она снижает, но не может устранить систематический риск, поэтому диверсифицированные портфели всё равно падают на широких медвежьих рынках.
Простыми словами
Это классическая идея не класть все яйца в одну корзину. Владея многими разными инвестициями, вы гораздо меньше страдаете от одного провала, потому что остальные вряд ли рухнут одновременно.
Пример
Портфель из 30 акций в технологиях, здравоохранении, энергетике и товарах первой необходимости гораздо меньше зависит от любой отдельной компании, чем портфель всего из трёх технологических бумаг.