O que é Gestão de Risco?
A prática de identificar, medir e controlar as perdas de investimento.
Definição Formal
A gestão de risco é a disciplina de limitar a probabilidade e a magnitude das perdas por meio de ferramentas como dimensionamento de posição, ordens de stop-loss, diversificação e limites de exposição, guiada por métricas como o Value at Risk e o drawdown máximo. O seu objetivo não é eliminar o risco, mas mantê-lo dimensionado de modo que nenhuma perda isolada seja fatal para a carteira.
Em Termos Simples
É o conjunto de regras que impede que uma única operação ruim o arruíne, como não apostar demais em uma única ação e ter um plano de saída antes de comprar. Sobrevivência primeiro, lucros depois.
Exemplo
Limitar qualquer ação isolada a 5% da carteira e definir um stop-loss em cada posição são práticas centrais de gestão de risco.