¿Qué es Gestión de riesgos?
La práctica de identificar, medir y controlar las pérdidas de inversión.
Definición formal
La gestión de riesgos es la disciplina de limitar la probabilidad y la magnitud de las pérdidas mediante herramientas como el dimensionamiento de posiciones, las órdenes stop-loss, la diversificación y los límites de exposición, guiada por métricas como el Value at Risk y el máximo drawdown. Su objetivo no es eliminar el riesgo, sino dimensionarlo de modo que ninguna pérdida individual sea fatal para la cartera.
En términos sencillos
Es el conjunto de reglas que evitan que una mala operación te arruine, como no apostar demasiado a una sola acción y tener un plan de salida antes de comprar. Primero la supervivencia, después los beneficios.
Ejemplo
Limitar cualquier acción individual al 5 % de la cartera y fijar un stop-loss en cada posición son prácticas fundamentales de gestión de riesgos.